How to answer a common question about a new business (كيف تجيب على سؤال شائع حول عمل جديد)

 

How to answer a common question about a new business

كيف تجيب على سؤال شائع حول عمل جديد

The minimum profit method can provide decision-making tools to nonfinancial managers and investors.

يمكن أن توفر طريقة الحد الأدنى للربح أدوات صنع القرار للمديرين والمستثمرين غير الماليين.

Many investors ask how much net profit they should expect to make by starting a new business. There is no easy answer to this question. Profit margins vary by industry, type, size, and age of the business, among other factors. However, the minimum profit method can provide some decision-making tools to nonfinancial managers and investors.

يتساءل العديد من المستثمرين عن مقدار صافي الربح الذي يجب أن يتوقعوا تحقيقه من خلال بدء عمل تجاري جديد. لا توجد إجابة سهلة على هذا السؤال. تختلف هوامش الربح حسب الصناعة والنوع والحجم وعمر الشركة ، من بين عوامل أخرى. ومع ذلك ، يمكن أن توفر طريقة الحد الأدنى للربح بعض أدوات صنع القرار للمديرين والمستثمرين غير الماليين.

A minimum profit for an investor in a new business can be calculated up to a certain extent by using the following
method:

يمكن حساب الحد الأدنى من الربح للمستثمر في عمل جديد إلى حد معين باستخدام الطريقة التالية:

Minimum profit = Interest on fixed deposits + owner compensation + industry risk factor

الحد الأدنى للربح = الفائدة على الودائع الثابتة + تعويض المالك + عامل مخاطر الصناعة

An investor can earn risk-free and guaranteed profit by keeping money in a fixed deposit bank account instead of investing in a business. This is considered a safe investment because the principal amount is always guaranteed. It can be argued that minimum profit from a new business should at least cover what would have been the investor’s risk-free profit had the money been deposited in a fixed deposit account.

يمكن للمستثمر كسب ربح مضمون وخالي من المخاطر عن طريق الاحتفاظ بالمال في حساب مصرفي ذو ودائع ثابتة بدلاً من الاستثمار في شركة. يعتبر هذا استثمارًا آمنًا لأن المبلغ الأساسي مضمون دائمًا. يمكن القول أن الحد الأدنى من الربح من شركة جديدة يجب أن يغطي على الأقل ما كان يمكن أن يكون ربحًا خاليًا من المخاطر للمستثمر لو تم إيداع الأموال في حساب وديعة ثابتة.

When a new business is started, it is assumed that the investor/owner has to leave a current job to manage the business if he or she is already working. It means the owner has to earn at least an amount equal to his or her current salary from the business. It can be argued that minimum profit should take into account an owner salary factor. There are two ways to calculate owner salary if the owner is currently not working. First take open market value. Based on owner skill and experience, what would the owner be paid by an employer in today’s market? Second, what do the owners of similarly sized companies in the same industry pay themselves?

عند بدء عمل جديد ، من المفترض أنه يتعين على المستثمر / المالك ترك الوظيفة الحالية لإدارة العمل إذا كان يعمل بالفعل. هذا يعني أن على المالك أن يكسب على الأقل مبلغًا يساوي راتبه الحالي من الشركة. يمكن القول أن الحد الأدنى للربح يجب أن يأخذ في الاعتبار عامل راتب المالك. هناك طريقتان لحساب راتب المالك إذا كان المالك لا يعمل حاليًا. خذ أولاً قيمة السوق المفتوحة. بناءً على مهارة المالك وخبرته ، ما الذي سيدفعه صاحب العمل في السوق اليوم للمالك؟ ثانيًا ، ما الذي يدفعه أصحاب الشركات ذات الحجم المماثل في نفس الصناعة لأنفسهم؟

An investor takes financial risk when a business is started. Each industry has its own risks and rewards factors. There is a possibility that the investor will not make any profit and might lose all or part of the investment. It can be argued that the investor should be compensated for taking financial risk by starting a new business and that a risk factor should be added in the minimum profit computation. The financial risk needs to be measured. Value at risk (VaR) is a technique used to measure and quantify the risk of loss for investments over a specific timeframe. The risk factor can be calculated in many other ways. There is no perfect risk measure. As an alternative for your planning purposes, add an estimated risk factor of say 1% to 5% to your minimum profit calculation.

يتحمل المستثمر مخاطر مالية عند بدء العمل. كل صناعة لها عوامل المخاطر والمكافآت الخاصة بها. هناك احتمال ألا يحقق المستثمر أي ربح وقد يخسر كل أو جزء من الاستثمار. يمكن القول بأنه يجب تعويض المستثمر عن تحمل المخاطر المالية من خلال بدء عمل تجاري جديد وأنه يجب إضافة عامل مخاطرة في حساب الحد الأدنى للربح. يجب قياس المخاطر المالية. القيمة المعرضة للخطر (VaR) هي تقنية تستخدم لقياس وتقدير مخاطر خسارة الاستثمارات خلال إطار زمني محدد. يمكن حساب عامل الخطر بعدة طرق أخرى. لا يوجد مقياس مخاطرة مثالي. كبديل لأغراض التخطيط الخاصة بك ، أضف عامل مخاطرة تقديري من 1٪ إلى 5٪ لحساب الحد الأدنى للربح.

Benefits - فوائد

What is the benefit of calculating and knowing minimum profit? It can support an investor in decision-making. Investors will calculate minimum profit at the planning stage before starting a business and will check industry position. Is it possible to earn this much profit in a particular industry or not? The investor will be encouraged to invest if other companies in the industry are making more profit than his or her minimum profit. The investor will rethink the investment strategy if other companies in the industry are earning less than the minimum profit. It can be used as a decision-making tool before investing in a new business.

ما فائدة حساب ومعرفة الحد الأدنى للربح؟ يمكن أن تدعم المستثمر في صنع القرار. سيحسب المستثمرون الحد الأدنى من الربح في مرحلة التخطيط قبل بدء عمل تجاري وسيتحققون من وضع الصناعة. هل من الممكن جني هذا القدر من الربح في صناعة معينة أم لا؟ سيتم تشجيع المستثمر على الاستثمار إذا كانت الشركات الأخرى في الصناعة تحقق ربحًا أكبر من ربحه الأدنى. سيعيد المستثمر التفكير في استراتيجية الاستثمار إذا كانت أرباح الشركات الأخرى في الصناعة أقل من الحد الأدنى للربح. يمكن استخدامه كأداة لاتخاذ القرار قبل الاستثمار في عمل جديد.

Minimum profit can be used for strategic planning. A successful business will always have strategic plans in place that align to the company’s business objectives. These plans will be supported by budgets and forecasts that reflect the financial position of the business. The team preparing the budget knows that it is very difficult to prepare an accurate budget for a new company, when there is no past financial data and history of the company. It will be easier to prepare a budget for a new company if the budget team knows their minimum profit.

يمكن استخدام الحد الأدنى من الربح للتخطيط الاستراتيجي. سيكون للأعمال التجارية الناجحة دائمًا خطط إستراتيجية مطبقة تتوافق مع أهداف أعمال الشركة. سيتم دعم هذه الخطط بالميزانيات والتنبؤات التي تعكس المركز المالي للشركة. يعرف الفريق الذي يعد الميزانية أنه من الصعب جدًا إعداد ميزانية دقيقة لشركة جديدة ، في حالة عدم وجود بيانات مالية سابقة وتاريخ الشركة. سيكون من الأسهل إعداد ميزانية لشركة جديدة إذا كان فريق الميزانية يعرف الحد الأدنى من الأرباح.

There are many accounting methods and techniques to evaluate and calculate return on investment (ROI) for a new business. However, an investor needs good accounting knowledge to conduct such investment valuation or will require expert services.

هناك العديد من الأساليب والتقنيات المحاسبية لتقييم وحساب عائد الاستثمار (ROI) لعمل جديد. ومع ذلك ، يحتاج المستثمر إلى معرفة محاسبية جيدة لإجراء مثل هذا التقييم للاستثمار أو سيتطلب خدمات متخصصة.

By Shafi-ur-Rehman, FCMA, CGMA  بقلم شافي الرحمن

Note: Please like, share and comment if you find the above article worth reading.